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新手怎么玩DeFi?

时间:2021-12-24|浏览:365

什么是DeFi?如何开始?应该注意什么?本文将就新兴的DeFi空间进行基础性介绍,并且严选了一些目前 Defi 赛道最有前途的加密货币
去年的 "DeFi之夏 "点燃加密货币的时代焰火。在 2020 年,为加密货币领域翻开了新的一页,同时也将大量目光吸引到了 Defi 这个神秘又熟悉的领域。
什么是DeFi?如何开始?应该注意什么?本文将就新兴的DeFi空间进行基础性介绍,并且严选了一些目前 Defi 赛道最有前途的加密货币。
2021年,作为刚入门 Defi 的投资者,你可能开始感到非常兴奋,因为一个新的金融时代可能即将到来。因此,对于DeFi投资者来说,接触 DeFi 这个新领域时,获得先发优势就变得至关重要了。由于DeFi行业的信息量大、复杂,且处于起步阶段。对于一个在 24 小时内运作的快速发展的行业,新玩家可能很容易变得不知所措。因此,找到一个切入点去理解和认识这个快速发展的空间是必要的。而好的方法则可以让投资者尽可能避免无异议的投机行为,并关注长期增长的行业驱动力。
什么是DeFI?
去中心化金融(DeFi)是一个系统,它从传统金融(TradFi)的概念和工具中提取精华,然后将其建立在去中心化的基础设施和系统上。这些系统和基础设施,换句话说,是建立在区块链上的。DeFi的目标是创造和提供全球的融资渠道。同时比传统金融系统更加透明且更具弹性。
这项技术的独特之处在于,它利用了智能合约。这些是用代码执行的合同协议,没有中间人处理繁琐的交易。这些智能合约也造就了 Defi 的多个特性:
「无许可」这意味着它们向所有人开放。

新手怎么玩DeFi?
「无信任」意味着没有对中心化实体依赖,参与者不需要用信任构建交易,仅仅只需要了解只能合约就行。
2009年比特币引入了一个新的点对点金融支付系统,不久后以太坊诞生,并引入了智能合约。而随后就出现了使用这些智能合约的去中心化组织——DAO,最早的一个是 MakerDao 。在大多数人的共识里,DeFi 的概念始于首个 DEX:OASISDEX(2016年),然后出现了首个稳定币 DAI ,接着就是 UNISWAP(2018年),或 COMP(2018年)。
尽管 Defi 的概念出现的很早,但 DeFi 的魅力首次绽放则是 2020 年那个 “DeFi之夏”,并在 Twitter、Reddit和Youtube等社交媒体平台的加密货币社区病毒式扩散。MakerDAO(MRK)和Compound(COMP),这些建立在以太坊上的项目,点燃了 DeFi 最初的火炬。创造了稳定币 DAI 的 Maker 也许是发动 DeFi 这个引擎的最重要项目之一,早期的先驱者。
目前,大约 50 %的 DeFi 项目是建立在以太坊之上,并且拥有最大的 TVL(总锁定资产)份额。然而,这一点正逐渐被其他新生区块链的野蛮生长所削弱,如 Avalanche 、 Solana 、 Fantom 。他们提供的智能合约具有更快和更便宜的交易成本等好处。
DeFi 其实就是加密货币的延伸,它让这些代币有了用例,从而产生了更多的价值。与过去很长时间的纯粹性投机相比,购买者拥有加密货币的动机可以由项目的收入和利润等基本指标来驱动。
DeFi的增长
投资者被 Defi 领域的可观回报所吸引,而同时 DeFI 的用户群也正在成倍增长。数据显示,6月底,有291 万个以太坊地址与DeFi市场互动,根据ConsenSys的数据,该数据较上一季度增加了65%。
DeFi市场的规模可以通过查看市值(Market Cap)来衡量。排名前100的DeFi币总市值目前为 1350 亿美元,约占加密市场总市值——2.5万亿美元的5.6%。
锁定的总价值(TVL)也是了解 DeFi 领域增长的一个流行指标,它代表了在一个特定协议中的总质押金额。而这也代表了系统中有多少用户正在存入资产以换取稳定的利息回报。
根据DeFI Pulse,以太坊的 DeFi 领域体量从 2020 年开始增长了近1125%,而如果从去年 10 月开始计算,增长也是可观的 450 %,目前约有 950 亿美元 TVL。自2020年开始,所有链上的 TVL 有了恐怖的 36000 %增长,同比(YOY)增长 2180 %。
DeFi中TVL增长的3个驱动因素
借贷
利率有助于决定借款和贷款的需求和供应,本质上它代表的是借款的成本和贷款的回报。这与传统银行系统中的功能非常相似。在 DeFi 中,有一些细微的差别,如非托管,它可以提供较低的借贷成本和较高的借贷回报。而这也是受到收益率和存款利息的影响。
中央银行无法控制 DeFi 协议的利率。DeFi 的利率独立于传统金融系统,不受约束,这意味着 DeFi 的利率更加灵活,也能更好的反应系统中的供应和流动性。
抵押品是必须了解的,因为它代表了在偿还贷款之前作为抵押的东西。当你想在DeFi中借款时,你用你的加密货币作为抵押品,向其他加密货币借款,但这通常是过度抵押的。这是在拖欠偿还贷款的情况下作为担保。
质押: Yield Farming, Liquidity Providing (LP)
Yield Farming, Liquidity Providing 是所有的质押形式,都是以赚取可观的利息为最终目的。它们通常是通过协议代币向 DEX 提供流动性。但是,由于其去中心化的性质,Defi 里面有着更客观的收益,并且与仅仅将钱存在银行有着本质上的区别。
交易
DeFi的交易涉及以无监管的方式购买和出售加密货币,无需设立账户和发送身份证和地址文件,而这一步骤被称为 "了解你的客户(KYC)"。而促进这些交易的去中心化交易所 (DEX) 则是中心化交易所(CEX)的一个替代方案。
交易所是加密货币的第一个重要的商业模式,这对于第一批早期的 DeFi 项目来说也同样通用。

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