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Aave V3版本的新功能 跨链资产流动成为亮点

时间:2021-12-24|浏览:356

2019 年,第一版 Aave 协议智能合约(“Aave 协议”)部署到以太坊主网上。Aave 协议的 V1 为用户提供了一种自主提供和获取流动性的方式,并从提供给协议的任何流动性中赚取收益。
2020 年 12 月,第二版 Aave 协议正式部署,为 DeFi 生态系统中的流动性提供和流动性访问带来了新功能。Aave 协议 V2 的特点之一是信用委托,用户可以在任何借入交易的稳定和可变利率之间进行选择,以及还带来了某些 gas 优化和改进。
大约在同一时间,Aave Governance 获得了对 Aave 协议 V1 和 V2 的管理和维护权限,并负责围绕 Aave 协议的生态系统(“Aave 生态系统”)的持续发展。
Aave 生态系统在过去两年中有机发展,支持 Aave 协议的成功、安全和风险意识运作。社区也支持 Aave 协议从以太坊主网扩展到 Polygon 和 Avalanche 网络。
经过这两年的大幅增长,今天这个Aave 治理的评论请求 (ARC) 寻求社区批准 Aave 协议的最新迭代:引入 Aave V3。
这个ARC 提供了关于Aave V3的主要功能的概述,并通过 Snapshot 请求社区对实施部署进行投票。
正如我们今天所知,与 Aave V3 相关的功能代表了 DeFi 流动性协议的重大技术进步。
在下面的讨论中,我们将介绍Aave V3 引入的以下功能
V3 的设计准备创建下一代第 0 层 DeFi 协议,该协议可以显着改善用户体验,同时提供更高的资本效率、更高程度的去中心化和进一步增强的安全性。
Aave V3 概述
V3 保留了 Aave 协议已知的核心概念(aTokens、即时流动性、稳定利率借贷、信用委托等),同时提供了新功能,允许用户为 Aave 协议创建新的用例,并可能引发新的来自社区的创新浪潮。
本概述在旨在供社区更广泛使用的级别上描述了 V3 的新元素。此外,开发人员技术白皮书将单独发布。
Portal
Portal允许用户通过不同区块链网络从 V3 部署中无缝移动自己的资产。
从本质上讲,该功能非常简单:用户提供的流动性可以从一个网络转移到另一个网络,只需在原始源网络(例如以太坊)上燃烧 aToken,同时在目标网络(例如 Polygon)上铸造它们。围绕此功能构建的网络互连称为端口(Port)。
Portal 将能够桥接 Connext、Hop Protocol、Anyswap、xPollinate 和其他利用 Aave 协议流动性以促进跨链交互的解决方案。Aave Governance 将能够在收到提议后授予对端口的任何跨链协议访问权限。
高效模式 (eMode)
高效模式(或“eMode”)允许借款人确保他们能够用自己的抵押品获得最高的借贷能力。
该代码允许 Aave Governance 根据以下参数对资产进行“分类”:
生命周期价值
清算门槛
清算奖金
自定义价格预言机(可选)
这些因素会将 V3 中的每个不同资产设置为特定类别。
如果借款人按类别限制借入的资产,则 eMode 为借款人提供了更多的资金获取途径。换句话说,在 eMode 中,借款人可以选择他们想要借入的资产类别。“类别”通常是指与同一基础资产挂钩的一组资产——例如,与美元挂钩的稳定币、与 ETH 挂钩的资产等。
如果用户在 eMode 中自行选择使用 Aave 协议,当该用户提供与用户抵押品相同类别的资产时,借贷能力(LTV)和维持保证金(清算阈值)将被 eMode 类别配置覆盖以允许更高的资本效率。

Aave V3版本的新功能 跨链资产流动成为亮点
Karen 可以借入类别 1(包括 DAI)中的其他稳定币,其借贷能力由 eMode 类别定义(97%)。因此,Karen的资本效率提高了 22%。
注意:在这个例子中,Karen 可以提供其他非第 1 类资产作为抵押品;但是,只有属于用户选择的相同 eMode 类别的资产才会具有增强的特定于类别的风险参数。
V3 eMode 最多可支持 255 个类别。
新的风险管理参数
隔离模式
“隔离模式”旨在允许 Aave Governance 在协议上创建新的资产市场时制定风险缓解功能。
当社区成员提交在 V3 上创建新资产市场的治理提案时,该提案可以寻求将资产列为“隔离抵押品”,以便提供这些“隔离”资产的用户只能借入 Aave Governance 已“许可”的稳定币 以隔离模式借款,最高达到指定的债务上限。
当用户提供“隔离资产”作为抵押时,该用户只能使用该资产作为抵押;即使用户向协议提供其他资产,用户也只能通过这些资产赚取收益,而不能将这些资产用作抵押品。
在上面的例子中,Chad提供 $TOKEN2 作为抵押品。$TOKEN2 是一种隔离资产,最高债务上限为 1000 万美元,USDT、DAI 和 USDC 作为“可借用”资产。在提供 $TOKEN2 作为抵押品后,Chad将能够借入高达 1000 万美元的 USDT、DAI 和 USDC。即使Chad提供另一种资产——假设是 ETH——V3 智能合约也不会允许Chad以这些资产为抵押借款,但Chad仍将通过提供的 ETH 赚取收益。如果Chad希望将所有资产用作抵押品并退出隔离模式,乍得只需进行交易以禁用 $TOKEN2 作为抵押品(受智能合约中有关抵押品比率、清算等的所有通常限制)。
当 Aave Governance 对取消与该资产相关的债务上限的提案进行投票时,$TOKEN2 也可以退出隔离模式。
风险管理功能
V3 技术为 Aave Governance 提供了进一步增强的风险管理机制,以防止协议破产:
供应和借用上限:Aave Governance 将能够配置借用和供应上限。借款上限将允许治理对可以借入的每种资产的数量设置限制,而供应上限允许治理投票以限制可以向 Aave 协议提供多少特定资产。借款上限可最大限度地减少流动性池的破产,而供应上限可减少协议对特定资产的风险,并有助于防止无限铸币或价格预言机操纵等攻击。
粒度借款权力控制:Aave Governance 将能够改变未来借款交易的抵押因素,而不会影响现有的借款头寸或触发清算。如果 Aave Governance 认为应该降低抵押品因素(即,借入交易需要更多抵押品),则 Aave Governance 可以对提案进行投票,以提高协议的整体健康度,而不会影响现有借款人。

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