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从四个角度带你理解DeFi 2.0

时间:2021-12-24|浏览:377

纵观整个DeFi的发展历程,DeFi在2019年就已经初露头角,被定义为DeFi的元年,当时DeFi 总锁仓量(或“TVL”)为2.7亿美元; 2020年也延续了这样的势头,到Compound 推出其治理代币COMP的流动性挖矿而掀起热潮,启动流动性挖矿的第一声号角。
截止2021年11月3日整体TVL已达2690亿美金,整整翻了990倍之上,涌现出许多具有代表性的DeFi项目,如 Curve、Aave、Compound、MakerDAO、Sushiswap 以及 Yearn Finance,随着DeFi项目迅速增长,DeFi 2.0的概念就出现了。
从四个角度带你理解DeFi 2.0
DeFi总锁仓量情况(自2019年 1月
DeFi 2.0是新赛道?不同的人有不同的观点,从DeFi 项目高速发展来看,可分为了DeFi 1.0和DeFi 2.0两个赛道,而DeFi 1.0是整个DeFi 的基石,为用户提供流动性挖矿、代币兑换、借贷、AMM等功能,引领不断创新的使命。然而,DeFi 2.0赛道的到来,代表它在DeFi 1.0基础上实现“微创新”,改变了协议和流动性提供者之间的关系,并出现许多新兴的且具有代表性的DeFi 2.0项目,Olympus、Abracadabra和Convex Finance,给生态圈奠定更稳固的基石。
1. DeFi2.0概念
在熟悉DeFi 2.0前,先普及一下DeFi 1.0是什么?
DeFi 1.0是早期的去中心化金融基础设施构成了目前的DeFi场景,比如,去中心化中心交易应用DEX(Uniswap、SushiSwap 等),借贷应用(Aave、Compound等)、稳定币应用(MakerDao等)、流动性机枪池应用(Yearn等)等等。还包括在它们的基础上衍生的合成资产(Synthetix,UMA)、保险类项目( Cover、Nexus Mutual)等。
而DeFi 2.0是基于第一代协议搭建的DeFi应用,由于再次进行了从 0 到 1 创新,因此可以被视作第二代协议,称为DeFi 2.0。它的核心是将流动性变成DeFi的基础设施层,让DeFi变得更加可持续发展,从这个角度来看,DeFi 2.0将是DeFi生态的一个演化趋势。
2.DeFi2.0解决什么问题及代表性项目

从四个角度带你理解DeFi 2.0
每个企业或每个项目都会有自身发展的历程,在新的领域上得到发展稳定后,其会在另一个领域上创新和迭代,才能让企业或者项目更好更稳的持续发展。同样的,在DeFi 1.0阶段许多代表项目展示了去中心化金融强大的颠覆能力,如Curve占据DEX赛道总TVL的近三分之一的市场份额,有着超100个池子以及颇有吸引力的APY机制等功能、而Maker协议是以太坊区块链上最大的去中心化应用(DApp)之一,以及更多头部项目引入流动性挖矿、借贷等功能,让我们见证了一个最具活力的DeFi生态发展。
从四个角度带你理解DeFi 2.0
前20名协议 TVL排名情况
从四个角度带你理解DeFi 2.0
前20名协议 TVL市场份额
其DeFi 1.0 创新点在于提供 Pool 让用户自己来提供流动性,解决了项目冷启动的问题。随着时间的推移,更多的人和项目参与进来实践和探索,慢慢出现一些新的问题:
流动性供给补偿不断释放,存在抛售压力的问题
提供流动性的用户的无情“挖提卖”的问题
借贷需提供超额抵押的资产,存在资金效率低下的问题
合理的社区组织形式以及治理结构等问题
DeFi 2.0的出现,就会有项目提出新的理念,通过新的机制来解决DeFi 1.0上述的问题,以下用三个具有代表性项目来解释其突破性进展。
Olympus DAO:替代“流动性挖矿”模式
Olympus DAO是一种算法货币协议,目标是成为稳定的加密货币。它是第一个利用债券机制创造出可替代“流动性挖矿”模式方案的项目,通过以折扣价发行其原生代币OHM,Olympus能够从市场上购买LP头寸,以创造 "协议拥有的流动性"。

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